Digitalisierung – So helfen digitale Tools Finanzberatern, erfolgreicher zu werden und zu bleiben
Im Zuge der Digitalisierung fällt es Finanzberatern häufig schwer, den ständig steigenden digitalen Anforderungen gerecht zu werden. Eines ist jedoch sicher: Der digitale Wandel ist da und wird zunehmend die tägliche Arbeit und die Kundenkommunikation des Beraters bestimmen.
Derzeit ist die Digitalisierung in der Versicherungs- und Finanzwelt jedoch immer noch ein eher unpopuläres Thema, und einige versuchen sogar, es gar zu vermeiden. Und das trotz der Tatsache, dass die Digitalisierung zahlreiche Möglichkeiten bietet, Gewinne zu steigern und das Kundenerlebnis zu verbessern.
Eine Studie zeigt, dass digitale Tools Versicherungsberater erfolgreicher machen. Digitale Tools bieten neue Möglichkeiten, um mehr Reichweite zu generieren, den Umsatz zu steigern und das Serviceportfolio des Beraters zu erweitern.
Effizienz & Umsatzsteigerung als Todschlagargumente
Durch die Integration digitaler Beratungstools können deutlich mehr Kundengespräche in der gleichen Zeit abgearbeitet werden. So kann die eingesparte Zeit wiederum in zusätzliche Kunden investiert werden, was den Gesamtgewinn und die Effizienz eines Unternehmens erhöht.
Video-Beratung, Bildschirmteilen, digitale Unterschrift und vieles mehr
Neben der Software für das Kundenmanagement bieten der Kundenberatungsprozess und der Abschluss von Verträgen auch viele neue, digitale Möglichkeiten. Insbesondere bei bestehenden Kunden, bei denen bereits ein gewisses Maß an Vertrauen hergestellt wurde, können sich Berater und Kunde problemlos online treffen, ohne physisch am selben Ort anwesend sein zu müssen. Stattdessen können wichtige Themen über ein Online Meeting besprochen werden, bei dem per Videofunktion kommuniziert wird. Die passende Versicherung wird zusammen im Tarifrechner über die Bildschirmteilen-Funktion ausgewählt. Verträge werden über die Online-Formularfunktion ausgefüllt und besprochen und vom Kunden innerhalb von Sekunden mit seinem Smartphone oder Tablet legal und digital unterschrieben. Bei Bedarf kann der Kunde sogar Dokumente wie seine letzte Gehaltsabrechnung oder seinen Personalausweis hochladen. Dies spart Zeit und wertvolle Ressourcen, da der gesamte Prozess digital ausgeführt wird. Auf diese Weise erhalten Berater Verträge, die sofort unterzeichnet und abgeschlossen werden. Darüber hinaus ist es nicht erforderlich, die Dokumente per Post zu versenden oder fehlende Unterschriften nachzufassen. Für den Berater bedeutet dies: mehr Umsatz in kürzerer Zeit. Der Vorteil für den Kunden: bequeme und flexible Versicherungsberatung – ob abends von der Couch aus oder während der Mittagspause im Büro.
Alle Funktionen in einer Lösung
Zahlreiche Softwareanbieter sind bereits auf dem Markt präsent. Sie behandeln die jeweils einzelnen Aspekte der digitalen Kundenberatung separat: Digitale Signatur, Videotelefonie oder Bildschirmfreigabe. Das Hin- und Herwechseln zwischen Anbietern ist jedoch kompliziert und führt zu einem unprofessionellen Kundenerlebnis. Darüber hinaus ist es oft schwierig, mehrere Anbieter gleichermaßen in Ihr eigenes System zu integrieren. Hier kommt Idiligo ins Spiel: Mit nur einer Lösung kombiniert Idiligo alle Funktionen an einem Ort. Von Videotelefonie und digitalen Unterschriften übers Bildschirmteilen bis hin zu vielen weiteren Funktionen kann das gesamte digitale Kundengespräch von einer Lösung abgedeckt werden. Um die Prozesse noch schlanker zu gestalten, bietet die Idiligo Schnittstelle auch eine einfache Möglichkeit, Kundendaten und -dokumente in Echtzeit mit dem eigenen System zu synchronisieren. Auf diese Weise ist noch weniger Verwaltungsaufwand erforderlich.
Die Zukunft kommt schneller als gewünscht
Die nächsten Generationen, die von Kindheit an intuitiv digitale „unterwegs sind“, verstärken den Strukturwandel enorm und sorgen dafür, dass auch die Versicherungsbranche zunehmend digitalisiert wird. Die ortsunabhängige Kommunikation über Videofunktion oder das digitale Dokumentenmanagement sind in vielen Unternehmen bereits Standard. Eines ist daher sicher: Digital ist der neue Standard, Analog war gestern.
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