Digitalisering – dit is hoe digitale tools financieel adviseurs helpen succesvol te worden en te blijven
Adviseurs zoeken naar wegen om aan de steeds toenemende digitale eisen te voldoen. Maar één ding is zeker: de digitale verandering is gearriveerd en zal in toenemende mate bepalend zijn voor het dagelijkse werk en de communicatie van het intermediair.
Momenteel is digitalisering echter nog steeds een nogal onpopulair onderwerp in de verzekeringswereld, en sommigen proberen het zelfs te vermijden. Dit ondanks het feit dat digitalisering tal van mogelijkheden biedt om de winst te maximaliseren en de communicatie met klanten naar een hoger niveau te tillen.
Een studie toont ook aan dat digitale tools adviseurs succesvoller maken. Digitale tools bieden nieuwe manieren om meer bereik te genereren, omzet te verhogen en het serviceportfolio van het intermediair uit te breiden.
Efficiëntie en omzet nemen toe als belangrijkste argumenten
De integratie van digitale advies-oplossingen maakt het mogelijk om aanzienlijk meer klantmeetings te verwerken. Zodoende kan de bespaarde tijd op zijn beurt worden geïnvesteerd in extra klanten, wat de totale winst en efficiëntie van een bedrijf verhoogt.
Video-advies, scherm delen, digitale handtekening en nog veel meer
Naast software voor klantenbeheer biedt het daadwerkelijke klantadvies-proces en het sluiten van contracten ook veel nieuwe, digitale mogelijkheden. Vooral bij bestaande klanten, waar al een bepaald vertrouwensniveau is vastgesteld, kunnen de adviseur en klant gemakkelijk elkaar online ontmoeten, zonder fysiek aanwezig te hoeven zijn op dezelfde locatie. In plaats daarvan kunnen belangrijke onderwerpen worden besproken via een online meeting. Ze communiceren via de videofunctie. De passende verzekering wordt samen in de tariefcalculator geselecteerd met behulp van de functie voor het delen van schermen. Contracten worden ingevuld en besproken met behulp van de online formulieren en worden vervolgens binnen enkele seconden digitaal ondertekend door de klant met behulp van zijn smartphone of tablet. Indien nodig kan de klant zelfs documenten uploaden, zoals zijn laatste loonstrook of identiteitsbewijs. Dit bespaart tijd, omdat het hele proces digitaal wordt uitgevoerd. Op deze manier worden contracten ondertekend en onmiddellijk afgesloten. Bovendien is het niet nodig om de documenten per post te verzenden of om ontbrekende handtekeningen op te volgen. Voor de adviseurs betekent dit: meer klantcontact in minder tijd. Het voordeel voor de klant: handig en flexibel verzekeringsadvies – ’s avonds vanaf de bank of tijdens de lunchpauze op kantoor.
Alle functies in één software
Tal van softwareleveranciers zijn al op de markt vertegenwoordigd. Ze behandelen elk afzonderlijke aspecten van digitaal klantadvies afzonderlijk: digitale handtekening, videotelefonie of schermdeling. Maar heen en weer springen tussen providers is ingewikkeld en zorgt voor een onprofessionele klantervaring. Bovendien is het vaak moeilijk om meerdere providers gelijk in uw eigen systeem te integreren. Hier komt Idiligo om de hoek kijken: met slechts één oplossing combineert Idiligo alle functies op één plek. Van videotelefonie en digitale handtekeningen tot het delen van schermen en nog veel meer functies – de hele digitale klantmeeting kan worden vervuld door één oplossing. Om processen nog slanker te maken, biedt de Idiligo-interface ook een eenvoudige manier om klantgegevens en documenten te synchroniseren met het eigen systeem. Op deze manier zijn nog minder administratieve inspanningen vereist.
De toekomst komt sneller dan gewenst
De volgende generaties, die vanaf hun kindertijd intuïtief digitale apparaten en hulpmiddelen gebruiken, versterken de structurele verandering enorm en zorgen ervoor dat de verzekeringssector ook steeds meer wordt gedigitaliseerd. Locatie-onafhankelijke communicatie via videofunctie of digitaal documentbeheer is al standaard in veel bedrijven. Daarom is één ding zeker: digitaal is de standaard, analoog was gisteren.
Lees meer over hoe banken succesvol en efficiënt online klantadvies bieden of neem contact op om te leren hoe uw bedrijf ook van Idiligo kan profiteren!